2024'te Küresel Bankalara Verilen Cezaların Yüzde 90'ı ABD'ye Ait

Finbold araştırmasına göre, kara para aklamayı önleme (AML) ihlalleri en yaygın ihlal oldu ve Toronto-Dominion Bank (TD Bank) ilgili ihlaller nedeniyle 3,09 milyar dolar ödemek zorunda kaldı.

Ayrıca, TD Bank'ın kestiği ceza, 2024 yılında kesilen miktarın %68,67'sini oluştururken, ABD düzenleyicileri toplam 4,08 milyar dolar topladı; bu miktar, küresel toplam miktarın %90'ından biraz daha fazla.

İngiltere ve İsveç, ABD'nin ardından Avrupa'da önde gidiyor

İngiliz ve İsveç düzenleyicileri ABD dışındaki en büyük cezalardan sorumluydu. İngiltere'de HSBC Bank, mevduat korumasını uygulamadığı için 74,12 milyon dolar cezaya çarptırılırken, İsveç'te Klarna Bank AB, AML sorunları nedeniyle 46 milyon dolar ödemek zorunda kaldı.

Toplam 35 milyon dolar para cezası alan Finlandiya, dördüncü durakta yer aldı. Ülkenin yaptırımı, 2016 Panama Belgeleri'nde ortaya çıktığı üzere, Nordea Bank'ın kara para aklamayı ve diğer suç faaliyetlerini önlemedeki başarısızlıklarını da içermesiyle dikkat çekiyor.

Çin 2024'te sadece 31 milyon dolar banka cezası verdi

Başka bir yerde, Çin raporun en büyük sürprizi olabilir. Nominal gayri safi yurt içi hasıla (GSYİH) açısından dünyanın ikinci büyük ekonomisi olmasına rağmen, toplam vaka sayısında sadece dördüncüydü, üç ve toplam ceza miktarında beşinciydi, 31,22 milyon dolardı.

Araştırmanın ortak yazarlarından Andreja Stojanovic'in de belirttiği gibi:

“ABD'de Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) 4.000'den biraz fazla bu tür şirketi sigortalıyor ve bu da Amerikan vaka oranını ülkenin bankacılık sektörünün hakimiyetiyle uyumlu hale getiriyor. Önemli ölçüde daha düşük ve daha az para cezası vermesine rağmen Çin'in 4.000'den fazla bankacılık kuruluşuna sahip olduğu belirtiliyor.”

Son olarak, 'iki sistem' yerine 'tek ülke'yi önceliklendirenler için Çin'deki rakam pek değişmiyor; zira Hong Kong'da sadece 510 bin dolar gibi nispeten küçük bir para cezasıyla sonuçlanan bir vaka vardı.